PayPal 被风控了一次, 成功提交了相应证明, 已经解除了, 还顺便开通了余额和 ATM 取款
预防风控
以下为避免风控的建议:
全程美国ip, 用 Google Fi 最好, 其次是能看Netflix的, 再次是机房的ip 注册时填一个大学地址, 最好跟 IP 地址在同一城市. (IP在旧金山就用伯克利或斯坦福的地址) 持续使用注册时的 IP 地址, 不要频繁变动. 在 “Setting” -> ” SECURITY ” -> “2-step verification” 中开启短信验证. 注册后等待三天后再去绑定 Netflix, Google Play, Apple ID 等账号. 向 Wikimedia 捐赠 $1, 确认账户能正常使用. 进入 Wikimedia 捐款页面, 在 PayPal 区域选择 USD 即可捐款. 如果有美国银行账户, 直接绑定银行账户. 如果有地址证明和 SSN/ITIN, 直接申请开通 Cash Plus Account.
解除风控
如果不幸触发风控, 通常需要提供证件, 地址证明, 和社保号证明, 且在审核期间无**常使用账户. 通常有两个选择: 注册新账号, 或强行取得相应证明.
以下为强行取得相应证明的方法:
证件: 扫描护照个人信息页并提交. 地址证明 方法 1: 申请 Google Fi 全球漫游电话卡, 激活时服务地址填写注册 PayPal 时使用的地址. 次月 15 日下载电子账单, 作为地址证明提交. 地址证明 方法 2: 远程开通美国银行账户, 并汇款 $10. 次月下载电子账单, 作为地址证明提交. 中国大陆居民可免费远程开通华美 Velo, 开通后联系客服将账单地址修改为注册 PayPal 时使用的地址. 社保号证明: 申请 ITIN (美国个人纳税人识别号码), 成功将 IRS 的确认信扫描并提交.
审核通过后, 风控就解除了.